Vad är en bil värd i månadskostnad för er?

[OfarligTesla]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vad behöver man tjäna för att vara i övre medelklassen? Aldrig förstått vilka man avser med den.

Många tjänar bra med pengar också, bara förvärvsinkomst är det nära 1,5% av hela befolkningen som har över 1 miljon om året (varav bara häften arbetar). Till det kommer alla som har företag och kommer över den gränsen i motsvarande bruttolön via utdelningen. Visst är det långt ifrån en majoritet men det är större andel i Stockholm som faller i den kategorin. Sen behöver man inte miljonlön för att ha det bra heller om två personer arbetar med bra jobb.

Och som du säger är en majoritet av bilarna som sälja förmånsbilar.

[Niclas]

Intressant tråd som indirekt belyser människors övriga livsprioriteringar och inkomster då det styr hur mycket man vill/kan lägga på bil.
För min egen del har intresset för dyra bilar/Tesla sjunkit i takt med stigande räntor även om min inkomst gått upp rejält.
Har själv stort o dyrt hus centralt i större stad, såklart är boendet prio ett och jag köpte hus med bra läge nära skolor/jobb så behovet av bil reducerades till enstaka utflykter till ica maxi och då är intresset av dyr bil väldigt lågt.
Självklart vill jag ha en MS Pläd men kör nu billig bmw x5 som bara kostar lite bensin kanske 1500/mån och trafikförsäkring en hundralapp i mån. Skulle tro att den inte tappat i värde öht. Det känns mer rimligt än en Pläd i nuläget och avvaktar konjunkturen och räntorna ytterligare.

[Dafro]

Vi har huslån på 3.6 miljoner och huset är värt knappt 10, hade jag haft lån på 7.5 vilket vi i och för sig aldrig hade tagit för vi är för fattiga, men om så skulle jag aldrig ha en så dyr bil som vi har, men bekvämt stt kunna åka till stugan, som inte är min utan fruns och hennes bror men som vi delar tillsammans med svärmor. Funderar i i mellan åt på vad man skulle kunna skaffa för bil som är tillräckligt stor och med bra räckvidd och det är inte lätt just nu att hitta någon. Vill egentligen inte ger mer än ca 10 per månad, blir typ en Nissan Ariya på privatlease men det tycker jag känns för dyrt för den bilen och privatleasing är nog inget för mig.

[BigEasy]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vilka yrken har sådana garanterade löneökningar? Pilot? Kirurg?

Svettigt bolån förresten. Vi har ca hälften och hade gärna haft ner mot 2,5-3 åtminstone. Men jag vill inte amortera just nu ifall konjunkturen blir riktigt svag. Som egen har man ingen a-kassa så jag får väl typ 0:- i inkomst då. Eller ja, jag kan ju fortsätta betala lön några år till iofs. Men då är man snart inne och betalar lön med skattade pengar vilket inte känns helt rätt. Så jag prioriterar en kontantbuffert som räcker ett par år istället för att minimera bolånet.

[Geesy]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vad behöver man tjäna för att vara i övre medelklassen? Aldrig förstått vilka man avser med den.

Många tjänar bra med pengar också, bara förvärvsinkomst är det nära 1,5% av hela befolkningen som har över 1 miljon om året (varav bara häften arbetar). Till det kommer alla som har företag och kommer över den gränsen i motsvarande bruttolön via utdelningen. Visst är det långt ifrån en majoritet men det är större andel i Stockholm som faller i den kategorin. Sen behöver man inte miljonlön för att ha det bra heller om två personer arbetar med bra jobb.

Och som du säger är en majoritet av bilarna som sälja förmånsbilar.

Bra fråga, man kan nog se olika på det. För mig är den typiska övre medelklassfamiljen de i villaförort i Stockholm i hus för 10-15 miljoner, två kvalitetsbilar på uppfarten (gärna tesla, Volvo, BMW, Audi, Mercedes), som gärna åker på utlandssemester två gånger per år och har två inkomsttagare med säg åtminstone 60k+ brutto i månaden. Få hushåll är ju dock likaviktade i hur inkomsterna dras in och det kommer nog finnas en stor del egenföretagare i mixen

[Geesy]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vilka yrken har sådana garanterade löneökningar? Pilot? Kirurg?

Svettigt bolån förresten. Vi har ca hälften och hade gärna haft ner mot 2,5-3 åtminstone. Men jag vill inte amortera just nu ifall konjunkturen blir riktigt svag. Som egen har man ingen a-kassa så jag får väl typ 0:- i inkomst då. Eller ja, jag kan ju fortsätta betala lön några år till iofs. Men då är man snart inne och betalar lön med skattade pengar vilket inte känns helt rätt. Så jag prioriterar en kontantbuffert som räcker ett par år istället för att minimera bolånet.

Jag är läkare som då blir specialist. Yrket innebär ju också 100% anställningstrygghet om man inte sumpar legget och oändliga möjligheter att dryga ut lönen med stafettgig eller extra jourer så därav inte på något sätt stressad över storleken på bolånet. Ska man köpa villa i storstadsregionerna i 30-årsåldern blir det stora lån om man inte gjort sig pengar på annat sätt

[BigEasy]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vad behöver man tjäna för att vara i övre medelklassen? Aldrig förstått vilka man avser med den.

Många tjänar bra med pengar också, bara förvärvsinkomst är det nära 1,5% av hela befolkningen som har över 1 miljon om året (varav bara häften arbetar). Till det kommer alla som har företag och kommer över den gränsen i motsvarande bruttolön via utdelningen. Visst är det långt ifrån en majoritet men det är större andel i Stockholm som faller i den kategorin. Sen behöver man inte miljonlön för att ha det bra heller om två personer arbetar med bra jobb.

Och som du säger är en majoritet av bilarna som sälja förmånsbilar.

Bra fråga, man kan nog se olika på det. För mig är den typiska övre medelklassfamiljen de i villaförort i Stockholm i hus för 10-15 miljoner, två kvalitetsbilar på uppfarten (gärna tesla, Volvo, BMW, Audi, Mercedes), som gärna åker på utlandssemester två gånger per år och har två inkomsttagare med säg åtminstone 60k+ brutto i månaden. Få hushåll är ju dock likaviktade i hur inkomsterna dras in och det kommer nog finnas en stor del egenföretagare i mixen

Det finns flera sätt att definiera klass. Dels har du Marx (tror jag) som definierar arbetarklassen som de som lever av arbete, överklassen som äger produktionsapparaten och lever av kapital och så då medelklassen som lever av både arbete och kapital.

Den klassiska definitionen av medelklass är väl typ läkare, handelsmän och liknande. Gärna med bildning och kulturellt kapital och med vissa anor i släkten. Ett slags överklass light alltså.

Den moderna tolkningen av medelklass verkar vara "alla som gått eftergymnasial utbildning på högskola eller universitet". Vilket idag är väldigt många. Skulle tro medelklassen blir 10 ggr större med definitionen.

Finns många arbetare som tjänar bra. En granne äger en målarfirma som går bra t ex. Finns mycket sånt som man inte tänker på.

[OfarligTesla]

Bra fråga, man kan nog se olika på det. För mig är den typiska övre medelklassfamiljen de i villaförort i Stockholm i hus för 10-15 miljoner, två kvalitetsbilar på uppfarten (gärna tesla, Volvo, BMW, Audi, Mercedes), som gärna åker på utlandssemester två gånger per år och har två inkomsttagare med säg åtminstone 60k+ brutto i månaden. Få hushåll är ju dock likaviktade i hur inkomsterna dras in och det kommer nog finnas en stor del egenföretagare i mixen

Känns faktiskt som att 60k+/mån är ”det nya svarta” nu för tiden bland högskoleutbildades då borde övre medelklassen vara rätt stor. Verkar t.ex. som att över en miljon personer som betalar statlig skatt nu och 90e percentilen för privatanställda tjänstemän ligger på 70k/mån.

Får nog justera mina ambitioner uppåt faktiskt för de verkar satta på tok för lågt när jag ser att vi börjat hamna på sådana siffror.

[BigEasy]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vilka yrken har sådana garanterade löneökningar? Pilot? Kirurg?

Svettigt bolån förresten. Vi har ca hälften och hade gärna haft ner mot 2,5-3 åtminstone. Men jag vill inte amortera just nu ifall konjunkturen blir riktigt svag. Som egen har man ingen a-kassa så jag får väl typ 0:- i inkomst då. Eller ja, jag kan ju fortsätta betala lön några år till iofs. Men då är man snart inne och betalar lön med skattade pengar vilket inte känns helt rätt. Så jag prioriterar en kontantbuffert som räcker ett par år istället för att minimera bolånet.

Jag är läkare som då blir specialist. Yrket innebär ju också 100% anställningstrygghet om man inte sumpar legget och oändliga möjligheter att dryga ut lönen med stafettgig eller extra jourer så därav inte på något sätt stressad över storleken på bolånet. Ska man köpa villa i storstadsregionerna i 30-årsåldern blir det stora lån om man inte gjort sig pengar på annat sätt

Kul! Ja hade jag tänkt mig för som ung så hade jag valt ett yrke som inte varit så känslig för konjunktur. Men så långt tänkte jag aldrig. Har iofs inte varit arbetslös en enda dag sen jag började jobba för 25 år sen.Men jag tänker ändå mörka tankar ibland.

[Geesy]

Bra fråga, man kan nog se olika på det. För mig är den typiska övre medelklassfamiljen de i villaförort i Stockholm i hus för 10-15 miljoner, två kvalitetsbilar på uppfarten (gärna tesla, Volvo, BMW, Audi, Mercedes), som gärna åker på utlandssemester två gånger per år och har två inkomsttagare med säg åtminstone 60k+ brutto i månaden. Få hushåll är ju dock likaviktade i hur inkomsterna dras in och det kommer nog finnas en stor del egenföretagare i mixen

Känns faktiskt som att 60k+/mån är ”det nya svarta” nu för tiden bland högskoleutbildades då borde övre medelklassen vara rätt stor. Verkar t.ex. som att över en miljon personer som betalar statlig skatt nu och 90e percentilen för privatanställda tjänstemän ligger på 70k/mån.

Får nog justera mina ambitioner uppåt faktiskt för de verkar satta på tok för lågt när jag ser att vi börjat hamna på sådana siffror.

Äsch fastna inte på exakta siffror. Jag höftade till en siffra jag tänker är minimum för att över huvud taget kunna driva runt det livet med villa och dyr livsstil (i dagens läge ohållbar för många?).

Min teori är att det gått för att bostadspriserna successivt ökat och att det nu är slut med det och kommer bli tufft för många. Men jag väntar på att se det i verkligheten. För jag tycker det verkar som att folk lever på som vanligt, men jag förstår inte hur pengarna räcker till.

Tilläggas skall att ju lönen också bara är en del i det stora hela, du sitter ju inte i en villa för 15 mill med 60kx2 brutto i lön efter senaste lönehöjningen utan att ha haft tur med en bostadskarriär eller åtminstone tagit ett gäng kloka ekonomiska beslut genom livet. Men villan har du ju då garanterat ett rejält kapital i om man suttit med den ett tag.

Som exempel har jag märkt att läkare runt mig har notoriskt svårt för att förstå ekonomi och ta kloka beslut vad gäller detsamma. Det verkar som de flesta konsumerar upp sin relativt höga lön. Kanske en effekt av att alltid från arbetslivets början ha ganska bra med pengar in som man nöjer sig med och konsumerar istället för att investera och växa sin privatekonomi för att förbättra sin situation. Jag glömmer aldrig en senior kollega som tittade på mig som om jag var en utomjording när jag frågade om han bodde i villa, det var en omöjlighet i hans ögon med Stockholmspriser (överläkare till trots). Han hade väl helt enkelt aldrig tagit sig in på bostadsmarknaden.

[mastodontfilmsmats]

Jag har inte räknat på en fast månadskostnad; jag har istället räknat i kr per mil då jag kör ganska konsekvent 2000 mil per år.

Efter 2,25 år med min Kia Niro - som köptes utan lån - är kostnaden mycket högt räknat på knappa 110kr per mil med ca 4500 mil körda; dvs ca 20kkr i totala driftskostnader, ink mycket sällsynt snabbladdning, på 27 månader.

Har lagt in en högst generisk värdeminskning på 0,85^(antal år), och den visar på ett försäljningspris på ca 345kkr om jag skulle sälja den idag. Wayke tycker något lägre, konstigt nog

Nåväl. Med den värdeminskningen i åtanke skulle bilen hamna på 31-35kr per mil om jag lyckades sälja den idag till listpris på Wayke..

Mitt mål har dock hela tiden varit att köra tills batteriet är slut och sedan återvinna bilen eller installera nytt batteri om det skulle råka finnas eftermarknad på en tidig elbil.. Detta har funnits i kalkylen sedan start, så försäljningspris har inte varit en egentlig faktor för mig.


Idag kostar bilen mig således i stort sett ingenting (eftersom den är helt betald); försäkring på 120kr per månad, skatt 30kr per månad, service har gått på knappa 5000kr fördelat på tre servicetillfällen, inklusive batterivätskebyte - totalt 180kr per månad. Oväntat sommardäcksbyte har jag dock fått göra, 3000kr, så vi lägger till 110 kronor till. Biltvätt sker alldeles för sällan, så ca 40kr per månad till kanske går lägga till. Så totalt ca 500 per månad totalt alltså.

Tilläggas bör att jag har möjlighet till gratis laddning.

[BigEasy]

Jag har inte räknat på en fast månadskostnad; jag har istället räknat i kr per mil då jag kör ganska konsekvent 2000 mil per år.

Efter 2,25 år med min Kia Niro - som köptes utan lån - är kostnaden mycket högt räknat på knappa 110kr per mil med ca 4500 mil körda; dvs ca 20kkr i totala driftskostnader, ink mycket sällsynt snabbladdning, på 27 månader.

Har lagt in en högst generisk värdeminskning på 0,85^(antal år), och den visar på ett försäljningspris på ca 345kkr om jag skulle sälja den idag. Wayke tycker något lägre, konstigt nog

Nåväl. Med den värdeminskningen i åtanke skulle bilen hamna på 31-35kr per mil om jag lyckades sälja den idag till listpris på Wayke..

Mitt mål har dock hela tiden varit att köra tills batteriet är slut och sedan återvinna bilen eller installera nytt batteri om det skulle råka finnas eftermarknad på en tidig elbil.. Detta har funnits i kalkylen sedan start, så försäljningspris har inte varit en egentlig faktor för mig.


Idag kostar bilen mig således i stort sett ingenting (eftersom den är helt betald); försäkring på 120kr per månad, skatt 30kr per månad, service har gått på knappa 5000kr fördelat på tre servicetillfällen, inklusive batterivätskebyte - totalt 180kr per månad. Oväntat sommardäcksbyte har jag dock fått göra, 3000kr, så vi lägger till 110 kronor till. Biltvätt sker alldeles för sällan, så ca 40kr per månad till kanske går lägga till. Så totalt ca 500 per månad totalt alltså.

Tilläggas bör att jag har möjlighet till gratis laddning.

Värdeminskning kostar även om du inte betalar något varje månad. Även kapitalkostnad kommer in i spel. Kanske har du bolån som kunnat amorteras istället? Kanske hade du fått avkastning på pengarna annars? Finns väl konton med sparränta på över 3% nuförtiden? För att inte nämna börsen som snittar 8-9% över tid.

[Honkan]

Värdeminskning är ju ingen kostnad direkt, snarare är det så som med aktier och allt annat , du vet inte värdet före du säljer något.

Finns ju bilar som går upp i värde om du äger dem tillräckligt länge…

Men för mig är pengar frihet idag, är en lyx att ha hus och bil utan lån, anledningen att jag kämpat för att komma ditt är just den friheten, tror jag aldrig känt mig så fri som när jag gjorde min första utlandstjänst tidigt 00-tal i Afghanistan, man behövde bara fokusera på att lösa sin uppgift och allt brus hemma fanns inte

Tycker det är helt okej att lägga en hel del av sin inkomst på bil om det är ens intresse men förvånas över de som köper en ny model S och sen får inte sonen en ny cykel tillexempel , har en sån lirare på min gata , dessutom klagar han över ränta nu då den såklart är köpt på lånade pengar…

[BigEasy]

Värdeminskning är ju ingen kostnad direkt, snarare är det så som med aktier och allt annat , du vet inte värdet före du säljer något.

Finns ju bilar som går upp i värde om du äger dem tillräckligt länge…

Men för mig är pengar frihet idag, är en lyx att ha hus och bil utan lån, anledningen att jag kämpat för att komma ditt är just den friheten, tror jag aldrig känt mig så fri som när jag gjorde min första utlandstjänst tidigt 00-tal i Afghanistan, man behövde bara fokusera på att lösa sin uppgift och allt brus hemma fanns inte

Tycker det är helt okej att lägga en hel del av sin inkomst på bil om det är ens intresse men förvånas över de som köper en ny model S och sen får inte sonen en ny cykel tillexempel , har en sån lirare på min gata , dessutom klagar han över ränta nu då den såklart är köpt på lånade pengar…

Well, en vanlig bruksbil är ingen aktie. Den kommer röra sig mot 0:- över tid. Om det är en "kostnad" eller inte är semantik och ekonom-språk. Det är pengar du förlorar iaf.

[Honkan]

Men det är pengar jag själv har i alla fall

[VilkenElbilBlirDet]

Värdeminskning är ju ingen kostnad direkt, snarare är det så som med aktier och allt annat , du vet inte värdet före du säljer något.

Finns ju bilar som går upp i värde om du äger dem tillräckligt länge…

Men för mig är pengar frihet idag, är en lyx att ha hus och bil utan lån, anledningen att jag kämpat för att komma ditt är just den friheten, tror jag aldrig känt mig så fri som när jag gjorde min första utlandstjänst tidigt 00-tal i Afghanistan, man behövde bara fokusera på att lösa sin uppgift och allt brus hemma fanns inte

Tycker det är helt okej att lägga en hel del av sin inkomst på bil om det är ens intresse men förvånas över de som köper en ny model S och sen får inte sonen en ny cykel tillexempel , har en sån lirare på min gata , dessutom klagar han över ränta nu då den såklart är köpt på lånade pengar…

Bara för att du inte vet vad värdet kommer vara när den säljs betyder inte det att du inte har en kostnad.

Dessutom är det ganska lätt att uppskatta, åtminstone i väldigt grova drag.

Bilens värdeminskning är en kostnad vare sig man vill det eller inte, och oavsett om man ser kostnaden som månatlig eller som klumpsumma när den köptes.

[NiklasTesla]

Är det bara jag som räknar TCO per mil.

Kört snart 16000mil med vår Tesla Model 3 LR AWD från 2019 och Milkostnaden är på ca 20sek/mil. Billigaste bilen jag någonsin ägt (inkluderat en trött 10-15år gammal Renault med jag köpte kontant för ca 15-20tkr). Att jag dessutom då fått Ferrari-prestanda och High-tec gör Teslan till ett prisvärt köp (även om bilaffärer i 99% av fallen är en förlustaffär).

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Tesla Model 3/Y är nya "Svenssonbilarna" samt MVH

PS. När du lär dig skillnaden mellan valuta och pengar öppnar en ny värld upp sig framför dig.

[BigEasy]

Är det bara jag som räknar TCO per mil.

Kört snart 16000mil med vår Tesla Model 3 LR AWD från 2019 och Milkostnaden är på ca 20sek/mil. Billigaste bilen jag någonsin ägt (inkluderat en trött 10-15år gammal Renault med jag köpte kontant för ca 15-20tkr). Att jag dessutom då fått Ferrari-prestanda och High-tec gör Teslan till ett prisvärt köp (även om bilaffärer i 99% av fallen är en förlustaffär).

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadrat och månad (det gör jag själv).

Tesla Model 3/Y är nya "Svenssonbilarna" samt MVH

Det slår fel tycker jag eftersom bilen blir orimligt "billig" bara du kan slå ut fasta kostnader på tillräckligt många mil...

Bilen fyller en funktion som är snarlik oavsett om du kör 1500 eller 4000 mil per år. Om du har 6 mil enkel till jobbet så rasslar milen iväg mer än om du har 8 km. Det är ju dock samma användarfall, dvs "ta mig till jobbet".

Man kan väl använda måttet för egen del när man väljer bil själv men det funkar dåligt att jämföra mot andra som har andra förutsättningar.

[OfarligTesla]

Är det bara jag som räknar TCO per mil.

Kört snart 16000mil med vår Tesla Model 3 LR AWD från 2019 och Milkostnaden är på ca 20sek/mil. Billigaste bilen jag någonsin ägt (inkluderat en trött 10-15år gammal Renault med jag köpte kontant för ca 15-20tkr). Att jag dessutom då fått Ferrari-prestanda och High-tec gör Teslan till ett prisvärt köp (även om bilaffärer i 99% av fallen är en förlustaffär).

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Tesla Model 3/Y är nya "Svenssonbilarna" samt MVH

PS. När du lär dig skillnaden mellan valuta och pengar öppnar en ny värld upp sig framför dig.

Det kostnad per mil säger mig är att det hade varit billigare att åka taxi överallt än att ha bil för mig, det säger inget om huruvida jag tycker mig ha råd med bilen eller inte. Bilen blir inte billigare för att jag kör mer (det blir motsatt effekt) så det intressanta är vad den faktiska kostnaden är då det är den jag måste ha täckning för i mitt kassaflöde (då jag inte vill minska nettotillgångar över tid).

[Geesy]

Dagens sommarprat intressant avseende allmän ekonomi som diskuterats i tråden, man blir mörkrädd vilket skuldberg man byggt upp i svensk ekonomi

https://sverigesradio.se/avsnitt/andrea ... atare-2023

[BigEasy]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

[LarsOJ]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vilka yrken har sådana garanterade löneökningar? Pilot? Kirurg?

Svettigt bolån förresten. Vi har ca hälften och hade gärna haft ner mot 2,5-3 åtminstone. Men jag vill inte amortera just nu ifall konjunkturen blir riktigt svag. Som egen har man ingen a-kassa så jag får väl typ 0:- i inkomst då. Eller ja, jag kan ju fortsätta betala lön några år till iofs. Men då är man snart inne och betalar lön med skattade pengar vilket inte känns helt rätt. Så jag prioriterar en kontantbuffert som räcker ett par år istället för att minimera bolånet.

Glöm inte att en kontantbuffert kan vara en eller flera entusiast/samlar bilar! Blir roligare så

[holden]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

[taliz]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vilka yrken har sådana garanterade löneökningar? Pilot? Kirurg?

Svettigt bolån förresten. Vi har ca hälften och hade gärna haft ner mot 2,5-3 åtminstone. Men jag vill inte amortera just nu ifall konjunkturen blir riktigt svag. Som egen har man ingen a-kassa så jag får väl typ 0:- i inkomst då. Eller ja, jag kan ju fortsätta betala lön några år till iofs. Men då är man snart inne och betalar lön med skattade pengar vilket inte känns helt rätt. Så jag prioriterar en kontantbuffert som räcker ett par år istället för att minimera bolånet.

Jag är läkare som då blir specialist. Yrket innebär ju också 100% anställningstrygghet om man inte sumpar legget och oändliga möjligheter att dryga ut lönen med stafettgig eller extra jourer så därav inte på något sätt stressad över storleken på bolånet. Ska man köpa villa i storstadsregionerna i 30-årsåldern blir det stora lån om man inte gjort sig pengar på annat sätt

Vill inte måla fan på väggen, men även läkare blir ju utbrända/tröttnar och måste/vill göra något annat...

[BigEasy]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.