Vad är en bil värd i månadskostnad för er?

[taliz]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Problemen med gentrifikation lär ju inte bli mindre med marknadshyror...
Skulle nog dessutom göra att bostadsbyggandet fokuseras ännu mer på områden där man kan ta hutlösa hyror.
Ingen skulle vilja bygga utanför city.

[BigEasy]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Problemen med gentrifikation lär ju inte bli mindre med marknadshyror...
Skulle nog dessutom göra att bostadsbyggandet fokuseras ännu mer på områden där man kan ta hutlösa hyror.
Ingen skulle vilja bygga utanför city.

Gentrifiering? Dvs att folk inte vill bo grannar med gängkriminella och deras släkter om de har råd att inte göra det?

Går inte att bygga så mycket i "city" heller och om det gör det så sänks ju efterfrågan i takt med att utbudet ökar.

[taliz]

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Problemen med gentrifikation lär ju inte bli mindre med marknadshyror...
Skulle nog dessutom göra att bostadsbyggandet fokuseras ännu mer på områden där man kan ta hutlösa hyror.
Ingen skulle vilja bygga utanför city.

Gentrifiering? Dvs att folk inte vill bo grannar med gängkriminella och deras släkter om de har råd att inte göra det?

Går inte att bygga så mycket i "city" heller och om det gör det så sänks ju efterfrågan i takt med att utbudet ökar.

Du tror att gängkriminella inte har råd med högre hyror?

Titta på hur det ser ut på ställen med marknadshyror...

Ps. Verdi varför försvinner du i perioder och sen återkommer med nytt nick?

[Walker]

…därför att han inte kan hålla sig härifrån, hur gärna han än vill. Detta forum är ett gift.

[taliz]

…därför att han inte kan hålla sig härifrån, hur gärna han än vill. Detta forum är ett gift.

Då borde han ju bara kunna logga på med samma namn som tidigare.
Känns mer som han tror sig sopa bort spår av något.

[Geesy]

Jag tycker tråden utvecklats över förväntan och uppskattar alla bidrag, särskilt ni som bidragit med siffror och sammanhang.

Även många andra huvudet på spiken saker som att man måste göra något om dagarna för att må bra, balansen att leva nu vs spara, och alltings ändlighet.

Apropå privatekonomin i övre medelklassfamiljer i storstad är jag smått fascinerad över hur det går ihop för alla med tanke på hur dyrt allt är/blivit. Känns som man behöver 100 netto för att leva livet folk lever. Vi sitter med bundna bolån till 2026 då jag, om jag kan forsätta jobba (dvs inte blir sjuk) står inför en stor garanterad löneförhöjning till brutto 90k ish. Utan att veta det hade vi aldrig kunnat leva som vi gör nu med utgifter som liknar sammanställningen för barnfamiljen tidigare i tråden. Och då har vi liksom en kia niro PHEV leasing som kostar oss 4k/mån allt som allt och en avbetalad 2017 superb, så ingen fet bilpark direkt. Och vi äter heller typ aldrig ute. Men håller inte igen på något heller, åker på utlandssemester och behöver vi något köper vi det.

Men vi sitter på 7,5m i bolån och har andra knodden på g om några veckor. Föräldraledigheter ställer till det i ekonomin givetvis. Men som sagt, jag fattar inte hur folk får ihop det. Jag antar att många historiskt har lånat på huset och vad gäller bilar kör väl många förmåns/företagsbilar

Vilka yrken har sådana garanterade löneökningar? Pilot? Kirurg?

Svettigt bolån förresten. Vi har ca hälften och hade gärna haft ner mot 2,5-3 åtminstone. Men jag vill inte amortera just nu ifall konjunkturen blir riktigt svag. Som egen har man ingen a-kassa så jag får väl typ 0:- i inkomst då. Eller ja, jag kan ju fortsätta betala lön några år till iofs. Men då är man snart inne och betalar lön med skattade pengar vilket inte känns helt rätt. Så jag prioriterar en kontantbuffert som räcker ett par år istället för att minimera bolånet.

Jag är läkare som då blir specialist. Yrket innebär ju också 100% anställningstrygghet om man inte sumpar legget och oändliga möjligheter att dryga ut lönen med stafettgig eller extra jourer så därav inte på något sätt stressad över storleken på bolånet. Ska man köpa villa i storstadsregionerna i 30-årsåldern blir det stora lån om man inte gjort sig pengar på annat sätt

Vill inte måla fan på väggen, men även läkare blir ju utbrända/tröttnar och måste/vill göra något annat...

Att bli utbränd så att man inte kan jobba är att likställa med att bli sjuk vilket jag även skrev, något som kan hända i alla yrken. Är jag tvingad att få in pengar till min familj kan jag garantera dig att ”tröttna på jobbet” inte är en faktor som kommer leda till att jag inte kan dra in flis. Det är även lätt att glömma att det är väldigt lätt för en läkare att ta jobb utanför vården med den utbildning man har om man så skulle vilja.

Läkare är sannolikt den bästa lönearbetaren en bank kan låna ut pengar till då i princip ingen har lika säkra möjligheter till högavlönat arbete. Ska man se något svart moln vid horisonten kan man möjligen spekulera i en framtida reallönesänkning för yrket men läkare kommer alltid vara relativt högavlönade helt enkelt för att samhället behöver kompetenta personer inom yrket.

[Walker]

…därför att han inte kan hålla sig härifrån, hur gärna han än vill. Detta forum är ett gift.

Då borde han ju bara kunna logga på med samma namn som tidigare.
Känns mer som han tror sig sopa bort spår av något.

Nja…det är väl mer att han några gånger trumpetat ut ”NU LÄMNAR JAG DETTA FORUM!” Å så e de lite skämmigt att komma tillbaka med svansen mellan benen och risken att någon drar upp gamla tråkiga trådar som spårat ur. Hoppas helt enkelt kunna kryssa under radarn. Jag hoppade en gång av och raderade alla inloggningsuppgifter. Var då tvungen att öppna nytt konto. Det var på den tiden jag körde Škoda och blev häcklad för mina kalkyler för att byta till Tesla… Ja, jag hade faktiskt helt fel. Det var mycket fördelaktigare och billigare än jag räknade med. Nu med facit i hand (och 4 bilbyten senare) var det verkligen en vinstlott att gå över på el. En av bilarna TJÄNADE jag 80.-/mil på att köra! Sedan jag hoppat av fossilbrännarna har mina bilar kostat ca 20.-/mil att köra/äga.

[martinot]

Jag tror många som lever som du beskriver inte skulle klara ett plötsligt inkomstbortfall pga sjukdom eller arbetslöshet eftersom de aldrig kunnat/velat spara. Om ni drar in och bränner i storleksordningen 100 tkr/mån behöver ni ha ett par miljoner sparade för att inte behöva gå från hus och hem om något oförutsett händer, eller förbereda era barn på ett ganska tråkigt uppvaknande.

Försöker själv tänka som Ann Wibble genom att alltid försöka ha 1-2 årslöner på banken till oförutsedda händelser i livet.

Hennes devis och ordspråk har räddat mig många gånger i livet när det varit ekonomiskt tufft som både arbetslös under ett par gånger, när jag velat studera i medelåldern för att bättra på karriären, och även när jag haft ett tufft år i början av Covid när jag då nyss hade start egen konsultfirma och var ett helt år utan uppdrag (ingen upparbetad inkomstförsäkring).

[martinot]

Jojo, men du är ju tvungen att göra något för att ha en inkomst.
Poängen var att det är skönt att slippa tvånget.

Ja visst, men gör man sådant som man helst av allt vill göra med sin tid så hade ju den typen av saker gjorts oavsett och skillnaden är bara att någon betalar för det när det sker som arbete. Jag ser inget tvång i mitt arbete utan jag kan leva mina dagar som jag vill och vad jag gör på dagarna hade inte direkt ändrats av att ha tillräckligt med kapital för att leva av avkastningen med nuvarande utgifter.

Men när jag var runt 20 så var jag väldigt inne på att spara ihop pengar för att pensionera mig vid 35, sen jag kom på att jag lika gärna kunde arbeta med sakerna jag gjorde på fritiden för att jag tyckte de var så roliga. Hade helt klart varit mindre lycklig som helhet om jag valt det första spåret jag planerat.

Håller med. För mig är arbetet mer än endast en inkomstkälla. Gillar faktiskt mitt jobb mycket, och tycker det är roligt i snitt (även om det alltid finns skitdagar och skitpersoner man måste hantera eller leva med). Skulle inte vilja sluta jobba, även om jag inte hade behövt det för inkomsten. För mig är jobb inte bara pengar, utan betydligt mer värde för mig än så.

[martinot]

Nja…det är väl mer att han några gånger trumpetat ut ”NU LÄMNAR JAG DETTA FORUM!” Å så e de lite skämmigt att komma tillbaka med svansen mellan benen och risken att någon drar upp gamla tråkiga trådar som spårat ur. Hoppas helt enkelt kunna kryssa under radarn. Jag hoppade en gång av och raderade alla inloggningsuppgifter. Var då tvungen att öppna nytt konto. Det var på den tiden jag körde Škoda och blev häcklad för mina kalkyler för att byta till Tesla… Ja, jag hade faktiskt helt fel. Det var mycket fördelaktigare och billigare än jag räknade med. Nu med facit i hand (och 4 bilbyten senare) var det verkligen en vinstlott att gå över på el. En av bilarna TJÄNADE jag 80.-/mil på att köra! Sedan jag hoppat av fossilbrännarna har mina bilar kostat ca 20.-/mil att köra/äga.

Får man vara nyfiken och fråga vad du hade för nick innan?

[NiklasTesla]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Hade lite tur att få en 1a i närförort efter några månaders köande (lottsystem) varpå jag sedan byte det kontraktet 3ggr till nuvarande bostad i samma närförort till Stockholm.

Ändå ca 44% av lägenheterna i Stockholm som är hyresrätt så det är 10-tusentals personer bara i Stockholm som har liknande situation som vår familj och ute på landet är det ännu enklare att få hyresrätt så det går att bo billigt.

MVH

[NiklasTesla]

Är det bara jag som räknar TCO per mil.

Kört snart 16000mil med vår Tesla Model 3 LR AWD från 2019 och Milkostnaden är på ca 20sek/mil. Billigaste bilen jag någonsin ägt (inkluderat en trött 10-15år gammal Renault med jag köpte kontant för ca 15-20tkr). Att jag dessutom då fått Ferrari-prestanda och High-tec gör Teslan till ett prisvärt köp (även om bilaffärer i 99% av fallen är en förlustaffär).

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadrat och månad (det gör jag själv).

Tesla Model 3/Y är nya "Svenssonbilarna" samt MVH

Det slår fel tycker jag eftersom bilen blir orimligt "billig" bara du kan slå ut fasta kostnader på tillräckligt många mil...

Bilen fyller en funktion som är snarlik oavsett om du kör 1500 eller 4000 mil per år. Om du har 6 mil enkel till jobbet så rasslar milen iväg mer än om du har 8 km. Det är ju dock samma användarfall, dvs "ta mig till jobbet".

Man kan väl använda måttet för egen del när man väljer bil själv men det funkar dåligt att jämföra mot andra som har andra förutsättningar.

Ändå är det TCO / mil som biltester brukar referera till så det ligger nog ändå rätt mycket i att det är den siffran som är mest intressant. Om du dessutom har långt till jobbet och kan ladda billigt hemma så lär det verkligen vara en fördel att gå på elbil istället för ICE-bil även om inköpspriset kanske är lite högre för elbilen.

Om du endast kör korta sträckor så avstå bil och hyr när du behöver alternativt köp billigast möjliga fordon (som verkar hålla ihop ett tag till och är energisnål) med så lite kontanter som möjligt.

Sedan är det väl så att få gör som jag och köper bil med Excelarket utan det är mer känslor som styr.

MVH

[NiklasTesla]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Finns för och nackdelar med allt. En väldigt stor fördel med bruksvärdessytemet är att du kan bo centralt i storstad utan att vara VD för en bank typ.

Om inte billiga hyresrätter fanns skulle säkert flera dra på sig onödigt stora bostadslån då det skulle vara för liten prisskillnaden mellan hyresrätt och eget boende med lån (privata skuldberget skulle då tvärtom öka). Detta skulle fungera sålänge räntorna går ner men tillslut när räntorna behöver höjas så kommer fastighetskrisen (som nu) vilket skulle göra nuvarande privata skuldkris i Sverige ännu värre än vad den är idag.

MVH

[NiklasTesla]

Jag tror många som lever som du beskriver inte skulle klara ett plötsligt inkomstbortfall pga sjukdom eller arbetslöshet eftersom de aldrig kunnat/velat spara. Om ni drar in och bränner i storleksordningen 100 tkr/mån behöver ni ha ett par miljoner sparade för att inte behöva gå från hus och hem om något oförutsett händer, eller förbereda era barn på ett ganska tråkigt uppvaknande.

Försöker själv tänka som Ann Wibble genom att alltid försöka ha 1-2 årslöner på banken till oförutsedda händelser i livet.

Hennes devis och ordspråk har räddat mig många gånger i livet när det varit ekonomiskt tufft som både arbetslös under ett par gånger, när jag velat studera i medelåldern för att bättra på karriären, och även när jag haft ett tufft år i början av Covid när jag då nyss hade start egen konsultfirma och var ett helt år utan uppdrag (ingen upparbetad inkomstförsäkring).

Samma här faktiskt. Att jag har rejält sparande (god likviditet i kombination med sparande/investeringar i många olika tillgångsklasser) har räddat mig denna sommar när jag inte fått lön på några månader.

3 månadslöner (om du har låga månadskostnader i förhållande till lön) skulle jag säga är bra för dom flesta att ha på sparkontot (sedan kan resten av sparandet gå till andra tillgångsklasser som skyddar bättre mot inflation och gärna skapar kassaflöde).

MVH

[peter69]

Nu har jag räknat på vår MS som vi köpte begagnad, när den var två år. Priset till idag har sjunkit med ca 140.000, det är den värdeminskning jag räknat på. Lånet på bilen tog vi på huset och band på 5 år till låg ränta, strax under 1,4%, känns ju bra idag. Totalt har vi haft en månadskostnad på ca 9 tkr, inkl värdeminskning och ränta (ingen amortering inräknad). Behåller vi bilen länge, som vi gjort med tidigare bilar (ca 10 år brukar vi ha kvar samma bil) blir värdeminskningen ett mindre problem framöver (men dyra reparationer kanske tillkommer). Hittills inga problem med bilen efter att garantin gått ut.
Total kostnad 47 kr per mil. Inte gratis, men det läggs på nöjeskontot

[NiklasTesla]

Det går inte att ha en fast summa i denna inflation. Jag betalar det som krävs för att jag ska vara nöjd. Varken mer eller mindre. Nu trivs jag med min lite äldre Model S och ser ingen större anledning att uppgradera när det skulle nästan fördubbla månadskostnaden. Särskilt när jag inte ser någon enda klockren modell som jag skulle vilja ha istället.

I övrigt läcker vårt hushåll pengar som ett jävla såll. Vi får in ~82' netto i månaden. Men saker och ting kostar ju rejält.

Boendekostnad (räntor, el, sophämtning, vatten, försäkring...): ~20'/mån
Mat & dryck: ~15'/mån
Semestrar (sommar, vinter...):~10'/mån
Abonnemang (DN, Netflix, HBO, telefon, bredband, hemlarm osv): ~3'/mån
Hemstäd: ~2,5'/mån
Fritids: ~1'/mån
Kläder: ~3'/mån
Hund (försäkring, veterinär, mat...): ~3'/mån (då är det bara hunddagis sporadiskt, annars hade det varit 3-5 tusen mer)
Nettolöneavdrag andrabilen: ~3'/mån
Teslan: ~9'/mån

Det är 71' va?

Oregelbundna kostnader som kommit nu de senaste veckorna (av det jag kommer ihåg).
Ny gräsklippare - 3,5'
Ny tygpaviljong till trädgården - 5'
Nytt skyddsnät till studsmattan - 2'
Småreparationer på Teslan - 4'
osv

Vi ska inte heller glömma att vitvaror går sönder, att huset behöver renoveras lite invändigt ibland osv. Torktumlar, tvättmaskin och spishäll har vi redan bytt. Snart kommer kyl & frys (16 år gamla) och annat... Diskmaskin, ugn...

Utgifterna tar liksom aldrig slut. Barnen ska ha cyklar, skidor, datorer, telefoner, allsköns skräp när de fyller år, när det är jul, frugan vill åka till Yasuragi eller dyl vilket går på minst 5-6 tusen för ett dygn... Utöver detta har har vi även tagit tre stora poster de senaste 2 åren.

- Måla om huset: ~95'
- Ny värmepump: ~115'
- Solceller: ~140'

Vi är ute i Europa med Teslan i ~3 veckor på sommaren. Försöker att hålla igen på boenden och mat så det är absolut ingen lyx inblandad men det drar ändå iväg. 70-80' räknar jag med, minst, och då har jag ändå sparat ~10' på fri SuC! Sen lägger jag drygt 20' på en alpvecka med kompisarna och säkert lika mycket på en familjevecka i fjällen. Stughyra, liftkort, mat... Ingenting är billigt. Bara att åka till Kungsberget över dagen går på över en tusenlapp (vilket också händer ett antal ggr per vinter).

Det är klart att vi skulle kunna spara jättemycket i månaden om vi ville. 25-30' i månaden på billigare semestrar, billigare hus, städa själv, billigare mat, ingen skidåkning, inget husdjur... Lätt!

Fast varför? Vore det värt det? Vad skulle jag köpa för de pengarna som vore värt mer än gemensamma semesterminnen med barnen, hög levnadsstandard och liknande saker? Om 13 år är jag 60 och ungarna är utflugna. Det är liksom nu det gäller som jag ser det. Det är ju inte så att jag går back heller. Kan säkert spara drygt 10' i månaden så länge jag inte behöver måla om huset eller sätta upp solceller varje år.

Att då lägga 7-10' mer i månaden för att ha en ny miljonbil stående på uppfarten känns i perspektiv till det övriga inte alls aktuellt även det såklart skulle kunna gå om jag verkligen ville. Men då skulle annat få ge vika.

Samtidigt springer vi inte på restaurang nästan alls till vardags under året. Köper på sin höjd hem sushi, pizza osv. Vi har ingen båt, fjällstuga, pool, sommarstuga eller ens ett inglasat uterum heller... Så det finns ju utrymme för fler utgifter också om man vore på det humöret. Ärligt talat fattar jag inte hur "folk" har råd med "allt".

Ja, blev ett långt och ganska subjektivt inlägg. Jag tror att jag skrev det för att lindra min egen ångest och för att liksom sätta fokus på att det här med ekonomi till mångt och mycket handlar om prioriteringar och inte hårda gränser.

"Folk" har inte råd med "allt" varför man lånar vilket i sin tur gjort att Sverige är nummer 12 på listan över dom länder i världen som har högst privat skuldsättning i förhållande till BNP:

https://www.statista.com/statistics/738 ... y-country/

Banken äger "folket" som är skuldslavar till kapitalet (bankerna). Räntan att betala för dom gamla lånen måste komma genom ökad penningmängden (2% är dom flesta centralbankernas mål för inflation (nya valuta skapas genom nya lån varpå sedan priserna ökar)). Vi befinner oss i en intressant tid.

Prylar är lidelse som Buddhismen är inne på.

Slutligen ett citat av David Attenborough:
Someone who believes in infinite growth is ‘either a madman or an economist’

Hur tror ni detta kommer sluta (vår planet är den hårda (om än runda) gränsen)?

Exponentiell tillväxt av valuta (SEK,EUR,USD mfl) och exponentiellt resursuttag på en planet med ändliga resurser.

MVH

[NiklasTesla]

Räknat en hel del på bilbyte nu och det blir ju dyrt redan innan man räknar med försäkringskostnaden som jag blev smått förstummad över. Det skulle innebära en kostnad på 25-30k för mig att skaffa en beg e-tron eller till exempel helförsäkra en beg model Y som 33 åring i en storstad med villa/garage. Min nuvarande superb 2017 ger jag 6k för. Köpa nytt rimligare vid model Y men ej e-tron, som jag är mest sugen på. Tror dock värdetappet på elbilar generellt kommande år kommer vara stort.

Börjar man räkna på räntor, värdetapp och försäkring blir det i slutändan hutlöst dyr milkostnad för mig som inte kör mer än 1500 mil per år.

Hur mycket kan ni tänka er betala allt som allt i månaden för en bil?

Om något så köp en begagnad elbil (så billig som möjligt men ändå att denna har några år kvar utan alltför stora reparationer och billig service (kanske en begagnad Model 3 kan vara något)) då du per år kör för kort sträcka per år att räkna hem ett nybilsköp (om du köper privat).

En idé är om du flyger en del och kan byta ut flygresor till elbilsresor så din körsträcka per år ökar rejält. Då sparar du på flygbiljetter samt gör en miljöinsats.

20sek/mil har som sagt vår Model 3 LR AWD från 2019 kostat oss TCO efter ca 16000mil (Milkostnaden är ännu lägre om jag räknar bort vad vi sparat på flygbiljetter).

Störst tapp lär ICE-Bilar ha när vi snart passerat peak oil (vi ligger nu kring peak utvinning) och världsmarknadspriset kommer gå upp till nytt rekord.

MVH

[Dinsdale]

Sedan finns det många som bor billigt i storstäderna. Om du har ett förstahandskontrakt hyresrätt är det inte omöjligt att bo centralt för ca 100sek/kvadratmeter och månad (det gör jag själv med 107sek/kvadratmeter).

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Finns för och nackdelar med allt. En väldigt stor fördel med bruksvärdessytemet är att du kan bo centralt i storstad utan att vara VD för en bank typ.

Om inte billiga hyresrätter fanns skulle säkert flera dra på sig onödigt stora bostadslån då det skulle vara för liten prisskillnaden mellan hyresrätt och eget boende med lån (privata skuldberget skulle då tvärtom öka). Detta skulle fungera sålänge räntorna går ner men tillslut när räntorna behöver höjas så kommer fastighetskrisen (som nu) vilket skulle göra nuvarande privata skuldkris i Sverige ännu värre än vad den är idag.

MVH

Det är väldigt få förunnat att kunna bo både billigt och centralt i en storstad på ett ärligt sätt, om man inte haft antingen osannolik tur eller förutseende föräldrar som satt en i bostadskön som första samtal på BB.
Det skulle vara mer rättvist för alla om man hade marknadshyror, då hade marknaden byggt fler hyresrätter på platser där efterfrågan finns, vilket över tid skulle göra köerna korta eller obefintliga (till priset av vakanser hos hyresvärdarna). Det skulle i sin tur leda till att fler personer kan välja att hyra istället för att skuldsätta sig och köpa, vilket hade dragit ner bostadspriserna och därmed också skuldberget. Däremot sker det inte över en natt, det tar en evighet att få bygga något. Att införa det på befintligt bestånd över en natt stjälper nog mer än det hjälper, däremot att gå över till det under en tioårsperiod eller liknande så folk kan förbereda sig vore vettigt.
Största problemet är väl att det finns en del boende som skulle tvingas flytta om de inte tagit höjd för att hyrorna skulle marknadsanpassas, men den risken har man å andra sidan accepterat genom att hyra. Hyresvärdar sysslar inte med välgörenhet utan med vinstdrivande verksamhet, det är därför man långsiktigt bör sträva efter att antingen bo i äganderätt eller att i alla fall skaffa en bostadsrätt i en inte alltför överbelånad bostadsrättsförening.

[Dinsdale]

För att återgå till ämnet: jag räknar enbart på utgifterna, inte kostnaderna. Jag försöker hålla månadsutgiften för bilen kring 3000 kr. Jag har haft förmånen att kunna spara ihop till de fåtal bilar jag ägt genom åren, varför jag inte har några utgifter för ränta eller amortering.
Det som återstår är skatt, försäkring, underhåll, service, tillbehör, drivmedel och parkering (bor i lägenhet). Kör 1000-1500 mil om året bara, så drivmedelskostnaden är inte den största utgiftsposten. Upplever att de flesta elbilar, och då särskilt Teslan, har väldigt hög försäkringskostnad. Men eftersom servicen är billigare på Teslan i kombination med att skatt och drivmedel också är billigare väger det upp den högre försäkringskostnaden (detsamma kan inte sägas för andra märken). Månadsutgiften för Teslan är därför ungefär samma som vad jag hade haft om jag istället köpt en fossildriven bil.

Brasklappen är det för stenskott väldigt utsatta glastaket, spricker det spricker också kalkylen då det är så dyrt att byta.

[Walker]

Nja…det är väl mer att han några gånger trumpetat ut ”NU LÄMNAR JAG DETTA FORUM!” Å så e de lite skämmigt att komma tillbaka med svansen mellan benen och risken att någon drar upp gamla tråkiga trådar som spårat ur. Hoppas helt enkelt kunna kryssa under radarn. Jag hoppade en gång av och raderade alla inloggningsuppgifter. Var då tvungen att öppna nytt konto. Det var på den tiden jag körde Škoda och blev häcklad för mina kalkyler för att byta till Tesla… Ja, jag hade faktiskt helt fel. Det var mycket fördelaktigare och billigare än jag räknade med. Nu med facit i hand (och 4 bilbyten senare) var det verkligen en vinstlott att gå över på el. En av bilarna TJÄNADE jag 80.-/mil på att köra! Sedan jag hoppat av fossilbrännarna har mina bilar kostat ca 20.-/mil att köra/äga.

Får man vara nyfiken och fråga vad du hade för nick innan?

Kommer faktiskt inte ihåg…

[themax]

Kör över 5000 mil per år och eftersom jag loggar alla utgifter och värdeminskning så gott jag kan vet jag bilen kostar mig strax under 16000 per månad. Förra bilen (Model 3 2019) kostade lite drygt 12000 i månaden när jag summerade vid försäljningen.

För oss är det värt det men det är inga billiga bilar.

[OfarligTesla]

Hade lite tur att få en 1a i närförort efter några månaders köande (lottsystem) varpå jag sedan byte det kontraktet 3ggr till nuvarande bostad i samma närförort till Stockholm.

Ändå ca 44% av lägenheterna i Stockholm som är hyresrätt så det är 10-tusentals personer bara i Stockholm som har liknande situation som vår familj och ute på landet är det ännu enklare att få hyresrätt så det går att bo billigt.

MVH

Nu pratade du väl dock om hyresrätt centralt i tidigare post? För 2020 var det 33% av bostäderna innanför tull i Stockholm som var hyresrätt och endast 7% tillhör allmännyttan samt att det krymper hela tiden. Skall man få något stort nog för en familj centralt är det genomsnittlig kö på runt 25 år, vilket såklart gör att det kostar mycket att köpa.

Och pratar vi inte centralt utan i förorten så är det klart det är både billigare att köpa och lättare att få hyra, men även en 3:a i Husby kräver i genomsnitt över 10 års kötid idag så det är fortfarande rätt lång kö. Skall man ha lugnare område än så kan man lätt hamna över 15 år i genomsnittlig kötid.

Skulle jag gissa så hade jag nog behövt längre kötid än 30 år för att få motsvarande den lägenhet jag bor i idag, om det ens går att få något motsvarande (utan att känna politiker eller fackpampar som kan mygla).

[NiklasTesla]

Om du köar i 30 år först ja...

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Finns för och nackdelar med allt. En väldigt stor fördel med bruksvärdessytemet är att du kan bo centralt i storstad utan att vara VD för en bank typ.

Om inte billiga hyresrätter fanns skulle säkert flera dra på sig onödigt stora bostadslån då det skulle vara för liten prisskillnaden mellan hyresrätt och eget boende med lån (privata skuldberget skulle då tvärtom öka). Detta skulle fungera sålänge räntorna går ner men tillslut när räntorna behöver höjas så kommer fastighetskrisen (som nu) vilket skulle göra nuvarande privata skuldkris i Sverige ännu värre än vad den är idag.

MVH

Det är väldigt få förunnat att kunna bo både billigt och centralt i en storstad på ett ärligt sätt, om man inte haft antingen osannolik tur eller förutseende föräldrar som satt en i bostadskön som första samtal på BB.
Det skulle vara mer rättvist för alla om man hade marknadshyror, då hade marknaden byggt fler hyresrätter på platser där efterfrågan finns, vilket över tid skulle göra köerna korta eller obefintliga (till priset av vakanser hos hyresvärdarna). Det skulle i sin tur leda till att fler personer kan välja att hyra istället för att skuldsätta sig och köpa, vilket hade dragit ner bostadspriserna och därmed också skuldberget. Däremot sker det inte över en natt, det tar en evighet att få bygga något. Att införa det på befintligt bestånd över en natt stjälper nog mer än det hjälper, däremot att gå över till det under en tioårsperiod eller liknande så folk kan förbereda sig vore vettigt.
Största problemet är väl att det finns en del boende som skulle tvingas flytta om de inte tagit höjd för att hyrorna skulle marknadsanpassas, men den risken har man å andra sidan accepterat genom att hyra. Hyresvärdar sysslar inte med välgörenhet utan med vinstdrivande verksamhet, det är därför man långsiktigt bör sträva efter att antingen bo i äganderätt eller att i alla fall skaffa en bostadsrätt i en inte alltför överbelånad bostadsrättsförening.

Finns för och nackdelar med allt som sagt.

Håller med om att det förmodligen funnits mer hyresrätt med marknadshyror istället för bruksvärdessytemet och därigenom kortare kötider. Men... Det i sin tur hade snarare lätt till högre skuldsättning och högre fastighetspriser då marginalen mellan att hyra och köpa skulle bli mindre vilket skulle leda till värre skuldkris (som vi ser idag) när räntorna väl går upp och värre livsöden (den som är i skuld är inte fri) för dom överskuldsatta så där håller jag inte med din bild om lägre skuldberg.

Om det blev marknadshyror skulle jag som infödd Stockholmare behövt flytta från staden jag är uppvuxen i tillsammans med många andra jag känner och Stockholm och flera andra storstäder i Sverige skulle förvandlas till enbart en stad för dom rika (likt Manhattan). Det i sin tur skulle leda till konsekvenser (ex att man inte har råd med ex elbil även fast man kanske behöver, för att återgå till tråden) osv osv.

Satte in mig själv i Stockholms bostadskö strax efter jag fyllde 18år samt ser som ni förstår fler fördelar än nackdelar med bruksvärdessytemet samt MVH

[niklas12]

Eller myglar dig till ett förstahandskontrakt som våra politiker som försvarar bostadskösystemet brukar göra.

Att vi inte har marknadshyror är ovärdigt. Nu frodas nepotism, mygel och liknande. Varför ska de som får tag i förstahandskontrakt subventioneras? Mycket bättre om folk betalade enligt tillgång/efterfrågan. Antagligen skulle fler hyresrätter byggas också så att det faktiskt skulle gå att bo utan att behöva köpa sitt boende.

Förmodligen skulle det sänka bostadspriserna till rimligare nivåer och minska skuldberget också.

Finns för och nackdelar med allt. En väldigt stor fördel med bruksvärdessytemet är att du kan bo centralt i storstad utan att vara VD för en bank typ.

Om inte billiga hyresrätter fanns skulle säkert flera dra på sig onödigt stora bostadslån då det skulle vara för liten prisskillnaden mellan hyresrätt och eget boende med lån (privata skuldberget skulle då tvärtom öka). Detta skulle fungera sålänge räntorna går ner men tillslut när räntorna behöver höjas så kommer fastighetskrisen (som nu) vilket skulle göra nuvarande privata skuldkris i Sverige ännu värre än vad den är idag.

MVH

Det är väldigt få förunnat att kunna bo både billigt och centralt i en storstad på ett ärligt sätt, om man inte haft antingen osannolik tur eller förutseende föräldrar som satt en i bostadskön som första samtal på BB.
Det skulle vara mer rättvist för alla om man hade marknadshyror, då hade marknaden byggt fler hyresrätter på platser där efterfrågan finns, vilket över tid skulle göra köerna korta eller obefintliga (till priset av vakanser hos hyresvärdarna). Det skulle i sin tur leda till att fler personer kan välja att hyra istället för att skuldsätta sig och köpa, vilket hade dragit ner bostadspriserna och därmed också skuldberget. Däremot sker det inte över en natt, det tar en evighet att få bygga något. Att införa det på befintligt bestånd över en natt stjälper nog mer än det hjälper, däremot att gå över till det under en tioårsperiod eller liknande så folk kan förbereda sig vore vettigt.
Största problemet är väl att det finns en del boende som skulle tvingas flytta om de inte tagit höjd för att hyrorna skulle marknadsanpassas, men den risken har man å andra sidan accepterat genom att hyra. Hyresvärdar sysslar inte med välgörenhet utan med vinstdrivande verksamhet, det är därför man långsiktigt bör sträva efter att antingen bo i äganderätt eller att i alla fall skaffa en bostadsrätt i en inte alltför överbelånad bostadsrättsförening.

Finns för och nackdelar med allt som sagt.

Håller med om att det förmodligen funnits mer hyresrätt med marknadshyror istället för bruksvärdessytemet. Men det i sin tur hade snarare lätt till högre skuldsättning och högre fastighetspriser då marginalen mellan att hyra och köpa skulle bli mindre vilket skulle leda till värre skuldkris (som vi ser idag) när räntorna väl går upp och värre livsöden för dom överskuldsatta så där håller jag inte med din bild om lägre skuldberg.

Om det blev marknadshyror skulle jag som infödd Stockholmare behövt flytta från staden jag är uppvuxen i tillsammans med många andra jag känner och Stockholm och flera andra storstäder i Sverige skulle förvandlas till enbart en stad för dom rika (likt Manhattan). Det i sin tur skulle säkert göra att Svenska modellen skulle sluta att fungera och vi skulle säkert få ett samhälle mer som Frankrike med stora strejker nästan hela tiden osv osv . Dock skulle kötiden för hyresrätter säkert gå ned så den punkten ger jag dig rätt på.

Satte in mig själv i Stockholms bostadskö strax efter jag fyllde 18år samt MVH

Om man hade infört marknadshyror så hade nybyggandet av hyresrätter ökat och bostadsmarknaden stabiliserats.

Bruksvärdessystemet gynnar bara dem som ärver eller på annat sätt lyckas få tag i dessa hyresrätter.
Men blir kontraproduktivt för nybyggnation istället vilket ökar på bostadsbristen och nybyggandet av hyresrätter.

Finns ett flera undersökningar som visat på just detta

https://www.boverket.se/globalassets/pu ... v-2013.pdf

Ett annat stort problem är den svarta marknaden för andra handskontrakt som också är en direkt konsekvens av detta.
Och en ökad etnisk segregation samt sämre rörlighet

[OfarligTesla]

Om man hade infört marknadshyror så hade nybyggandet av hyresrätter ökat och bostadsmarknaden stabiliserats.

Bruksvärdessystemet gynnar bara dem som ärver eller på annat sätt lyckas få tag i dessa hyresrätter.
Men blir kontraproduktivt för nybyggnation istället vilket ökar på bostadsbristen och nybyggandet av hyresrätter.

Finns ett flera undersökningar som visat på just detta

https://www.boverket.se/globalassets/pu ... v-2013.pdf

Ett annat stort problem är den svarta marknaden för andra handskontrakt som också är en direkt konsekvens av detta.
Och en ökad etnisk segregation samt sämre rörlighet

Kan säga att jag vet flera som stått i kö hela sitt liv som tar en billig hyresrätt i Stockholms innerstad när de går mot pensionen (och har över 40 års kötid) för att plocka ut allt kapital ur bostaden som byggts upp av marknadens uppgång. Sen är det några av dem som bor utomlands stor del av året så den fina sekelskiftes-trean med låg hyra står tom i princip halva året men den kostar inte speciellt mycket heller så det är ingen fara. Bra för rörligheten när priset är lågt och bara tid i kön är relevant för om man får en billig hyresrätt eller inte (och inte hur mycket man värderar bostaden till).

Står också i bostadskön för att ha möjlighet att göra detsamma om jag vill när jag blir äldre om det nu finns hyresrätter om 30 år när pension börjar bli aktuellt för mig. Så som trenden ser ut lär det inte göra det men vi får väl se, kanske har man kommit på bättre tankar och börjat med marknadshyra vid det laget så kötid inte är relevant.